建信金融租赁有限公司

年度信息披露报告

机构基本信息

建信金融租赁有限公司

公司名称：建信金融租赁有限公司

法定代表人：杨险峰

注册地址：中国北京市西城区闹市口大街长安兴融中心1号院4号楼

注册资本：110亿元

经营范围：融资租赁业务；向非银行股东借入3个月（含）以上借款；同业拆借；向金融机构融入资金；发行非资本类债权；接受租赁保证金；租赁物变卖及处理业务；固定收益类投资业务；提供融资租赁相关咨询服务；在境内设立项目公司开展融资租赁业务；向专业子公司、项目公司发放股东借款，为专业子公司、项目公司提供融资担保、履约担保；资产证券化业务；经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

成立时间：2007年12月22日

经营期限：永久

股权结构：中国建设银行股份有限公司持有公司100%股权

组织架构：2024年，公司董事会下设4个专业委员会，分别为审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会及战略发展委员会。管理层下设委员会共计6个，分别为资产与负债管理委员会、金融科技查更新委员会、风险管理与内控委员会、公司业务管理委员会、数字化建设与经营委员会及保密委员会。

附属机构：建信金融租赁有限公司于2023年在香港全资设立了建信航运航空金融租赁有限公司。

财务会计报告信息

财务情况：建信金融租赁有限公司2024年末资产余额1821.5亿元，负债余额1525.6亿元，所有者权益295.9亿元，全年实现净利润26.82亿元。

对公司财务有重大影响的财务报告信息：2024年11月21日，公司的香港专业子公司以零对价从建银国际创新投资有限公司（建银创投）取得CCBLI100%股权，建银创投的股东与香港专业子公司的股东均为建设银行，本次合并属于同一控制下的企业合并，合并日为2024年11月21日。CCBLI在合并日的资产余额356.75亿元，负债余额326.53亿元，所有者权益30.22亿元。

风险管理信息

风险管理组织架构方面，公司风险管理组织架构由董事会及其专门委员会、高级管理层及其专业委员会、监事会等构成。公司董事会是全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作的有效性负责，承担全面风险管理的最终责任。董事会下设风险管理委员会，负责履行全面风险管理相关职责及董事会授权的其他职责，并监督评价风险管理政策执行情况和公司风险状况等。公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层履行全面风险管理职责情况。公司高级管理层下设风险管理与内控委员会。风险管理部负责牵头落实公司全面风险管理，各风险类别分别由相应部门牵头管理。

2024年，公司进一步落实落细集团一体化风险管控要求，持续完善全面风险管理体系建设，秉承股东建设银行稳健经营理念，在董事会和高管层的领导下，守牢风险底线，严格遵循监管要求，总体风险可控。

信用风险方面，公司建立较为健全的信用风险管理体系，完善“三道防线”风控机制，增强“三道防线”协同控险。公司加强信用风险前瞻管控，摸清风险底数，着力推进风险的早识别、早预警、早暴露、早处置，扎实推进资产质量主动管控，多措并举加强存量不良和潜在风险项目的化解处置，牢牢守住不发生系统性金融风险底线，资产质量保持平稳运行。2024年，在复杂严峻的外部形势下，公司融资租赁资产不良额和不良率实现双降，拨备覆盖率维持在较高水平，抵补能力较为充足。

市场风险方面，公司面临的市场风险主要是利率风险和汇率风险，利率风险主要包括来自资产负债组合期限结构错配和定价基准不一致产生的重定价风险和基准风险。公司综合运用利率重定价缺口、净利息收入敏感性分析等多种方法对利率风险开展定期分析，在利率风险和盈利水平之间寻求平衡，保证盈利增长和资本稳定。汇率风险主要包括外币租赁产生的汇率风险。

操作风险方面，公司严格贯彻落实国家金融监督管理总局《银行保险机构操作风险管理办法》要求，健全操作风险管理体系，夯实操作风险管理基础，优化操作风险管理工具，强化“三道防线”协同管控，以操作风险偏好及其传导为纲领，以操作风险管理工具为支持，以操作风险文化、人员队伍、约束激励等为保障，持续做好操作风险识别评估、控制缓释、监测报告和资本计量，并深化业务连续性管理，强化内部监督，有效防范操作风险，为业务稳健运营提供保障。2024年，公司操作风险管理情况良好，符合公司风险偏好限额要求，未发生操作风险损失事件、监管处罚、案件或运营中断事件，关键指标监测值均处于正常状态，业务连续性管理符合监管要求。

流动性风险方面，公司流动性风险主要由于租赁业务产生的资金收入与资金支出的金额和到期日错配而产生。公司根据流动性风险管理政策对现金流进行合理计划和日常监控，保持充足的资金和信用额度以满足流动性要求。

资本管理方面，公司本管理以资本充足率和资本回报率为核心，目标是使之符合外部监管、信用评级、风险补偿和股东回报的要求，并推动本公司的风险管理，保证资产规模扩张的有序性。

国别风险方面，面对日益复杂的地缘政治局势，公司严格执行集团关于国别风险的管理要求，前瞻性开展国别风险分析研判，持续加强国别风险限额常态化管理和监控，持续提升国别风险及境外机构管理能力。

公司治理信息

股东情况：中国建设银行股份有限公司为中央金融企业，是一家股份制商业银行，注册成立于2004年9月17日，注册地址位于北京市西城区金融大街25号，法定代表人为张金良。

董事会的构成及其工作情况：

截止2024年末，董事会人员情况如下：

姓名	董事性质
田建明	执行董事
王勇	非执行董事
闫秀霞	专职董事
李卿	执行董事

截止2024年末，公司董事会共召开了14次董事会会议，审议并通过了42个议案和43个报告。

监事会或行使监事会职权机构的构成及其工作情况：

截止2024年末，监事会人员情况如下：

姓名	监事性质
纪伟	监事
李峻	职工监事

截止2024年末，公司监事会召开了5次会议，审议了15个议案和31个报告。

高级管理层成员构成及其基本情况：

截止2024年末，公司高级管理层人员构成如下：

姓名	职务
田建明	党委副书记、总裁、执行董事
李卿	党委委员、执行董事、副总裁
宋敬宗	党委委员、纪委书记
密书广	党委委员、副总裁
卢娜	首席风险官
安志成	首席产

公司部门设置情况：

2024年，公司共内设市场一、二、三、四部、飞机业务部、船舶业务部、风险管理部、法律合规部等18个部门。

客户咨询投诉渠道信息 （数字委办公室）

客服热线、电子邮箱、邮件地址：客服热线010-66421892；

电子邮箱shuziweiban_zy@ccbleasing.com；

客户咨询投诉处理流程、时限及反馈机制：处理流程：

 (1)投诉人向我司提出消费投诉时，必须每笔登记，包括投诉人基本情况、涉及被投诉部门、主要诉求、主要事实等.

(2)投诉处理部门收到投诉后，对投诉事项进行核查，包括事件经过、业务类型、产生原因等。

(3)消费投诉处理部门根据核查情况，形成处理方案，并在规定时限内通过多元化解方式妥善处理投诉。处理时限：自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人。反馈机制：通过客服热线反馈投诉人投诉处理结果。

重大事项信息

未发生相关情况。